Aml 정책

개요

Betkor는 자금세탁, 테러자금 조달 및 관련 불법 금융 활동을 방지하기 위해 본 AML 정책을 유지합니다. 본 정책은 모든 Betkor 고객, 계정, 입금, 베팅, 출금 및 관련 데이터 처리에 적용됩니다.

적용 범위 및 핵심 원칙

본 정책은 Betkor 플랫폼 및 서비스에서 수행되는 모든 활동에 적용됩니다. Betkor는 적용 법률에 따라 고객 실사(Customer Due Diligence)를 수행하고, 신원 및 연령을 확인하며, 거래를 모니터링하고, 의심스러운 활동이 있는 경우 이를 상향 보고합니다. 본 정책에 따른 모든 데이터 처리는 Betkor의 개인정보 처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호 법률을 준수합니다.

정의

• 고객알기제도(KYC): Betkor가 서비스 이용 전 및 이용 기간 동안 고객의 신원, 연령 및 위험 프로필을 확인하는 절차를 의미합니다.
• 고객 실사(CDD): 신원 확인 및 자금 출처 확인을 포함하여 모든 고객에게 적용되는 표준 검증 절차를 의미합니다.
• 강화된 고객 실사(EDD): 법률 또는 규제 지침에 따라 더 높은 위험의 고객 또는 거래에 대해 적용되는 강화된 검증 절차를 의미합니다.

신원 및 연령 확인

Betkor 서비스를 이용하려면 만 18세 이상이어야 합니다. Betkor는 계정 생성 시 및 그 이후 언제든지 신원과 연령을 확인할 수 있습니다. 확인 결과 고객이 18세 미만인 것으로 드러날 경우, 당첨금은 몰수될 수 있으며 계정은 폐쇄될 수 있습니다. Betkor는 전자적 방식으로 신원 확인을 수행할 수 있으며, 전자적 확인으로 결론을 내릴 수 없는 경우 72시간 이내에 추가 서류 증빙을 요청할 수 있습니다.

제출 서류 요건

Betkor는 다음 서류를 통해 신원, 주소 및 결제 정보를 확인합니다. 서류는 유효한 최신 문서여야 하며, 식별 가능해야 하고, 가능한 경우 발급 기관의 공식 언어로 작성되어 있어야 합니다.

신원 확인 서류

• 여권(권장)
• 국가 신분증
• 운전면허증
• 출생증명서(사진이 부착된 신분증이 없는 경우)

일부 경우 Betkor는 신원 확인을 위해 신청자가 출생증명서를 들고 있는 사진 또는 기타 보충 자료를 요청할 수 있습니다.

주소 증빙

• 최근 3개월 이내 발급된 공과금 고지서
• 최근 3개월 이내 발급된 은행 또는 금융기관 거래명세서

결제 수단 증빙

• 카드 결제: 카드 명의자 이름과 카드 번호 앞 6자리 및 뒤 4자리가 표시된 카드 사본을 제출해야 하며, CVV는 마스킹 처리되어야 합니다. Betkor는 PCI DSS에 따라 요구되는 범위를 초과하여 전체 카드 정보를 저장하지 않습니다.
• 대체 결제 수단: Betkor의 요청에 따라 입금자 이름과 거래 세부정보가 표시된 해당 결제 제공업체의 명세서 또는 확인서를 제출해야 합니다.

모든 서류는 계정 개설일로부터 7일 이내 또는 Betkor의 요청일로부터 7일 이내에 고객이 제출해야 합니다. 서류는 고객 계정의 보안 인증 페이지를 통해 제출해야 합니다. 고객이 요청된 서류를 제출할 수 없는 경우, Betkor는 확인이 완료될 때까지 계정 활동을 정지하거나 출금을 거절할 수 있습니다.

제출 절차 및 처리 기한

서류 제출은 주로 사이트 내 보안 워크플로를 통해 이루어집니다. 예외적으로 고객의 등록된 이메일 주소를 사용하여 연락하는 경우에 한해 이메일 제출이 허용될 수 있습니다. Betkor는 제출된 서류를 수령한 날로부터 7일 이내에 검토하며, 그 결과를 고객에게 통지합니다. 제출 지연 또는 불완전한 서류는 서비스 정지, 출금 제한 또는 계정 폐쇄로 이어질 수 있습니다.

지속적 모니터링 및 추가 확인

Betkor는 비정상적이거나 고위험 패턴을 식별하기 위해 입금, 출금 및 베팅 활동을 지속적으로 모니터링합니다. 위험 지표가 발생하는 경우 Betkor는 추가 정보 또는 서류를 요청할 수 있으며, 무작위 보안 점검을 수행할 수 있습니다. 고위험 고객 또는 거래에는 강화된 고객 실사가 적용될 수 있습니다.

지역별 규정 준수

Betkor는 온라인 도박이 금지되거나 제한되는 관할권의 고객을 허용하지 않습니다. 이러한 관할권에서의 접근은 차단될 수 있으며, 적용 법률 및 규제 요건에 따라 사전 통지 없이 계정이 폐쇄될 수 있습니다.

데이터 개인정보 보호 및 보관

본 정책에 따라 수집된 개인정보는 Betkor의 개인정보 처리방침 및 적용 가능한 데이터 보호 법률에 따라 처리됩니다. 문서 및 검증 데이터는 법률 또는 규제상 의무에 따라 요구되는 기간 동안에만 보관되며, 오직 AML 및 규정 준수 목적에 한하여 사용됩니다.

권한, 협조 및 보고

Betkor는 법률 또는 규정에 의해 요구되는 경우, 그리고 잠재적인 불법 활동을 조사하기 위해 고객 정보를 권한 있는 당국, 금융기관 및 결제 서비스 제공업체에 공개할 수 있습니다. 고객은 이러한 조사에 합리적으로 협조하고, Betkor가 요청하는 정보를 적시에 제공하는 데 동의합니다.

통신 보안

Betkor는 보안, 사기 방지 및 규정 준수와 관련된 통신을 모니터링하고, 법적으로 허용되는 경우 이를 기록할 수 있습니다. 고객은 적용 법률에 따라 이러한 모니터링이 이루어질 수 있음을 예상해야 합니다.

고객의 책임

고객은 정확한 정보를 제공하고, 개인정보에 변경이 있는 경우 이를 즉시 Betkor에 업데이트하며, 접근 자격 증명을 엄격히 비밀로 유지해야 합니다. 달리 입증되지 않는 한, 고객의 계정을 사용하여 수행된 모든 활동에 대한 책임은 고객에게 있습니다.

구제 조치 및 제재

Betkor는 AML 통제 결과 잠재적인 불법 활동 또는 규정 미준수가 나타나는 경우 계정을 정지, 제한 또는 폐쇄하고, 결제를 취소하거나 당첨금 지급을 거부할 권리를 보유합니다. 베팅, 입금 또는 출금은 본 정책 및 적용 법률에 따라 취소될 수 있습니다.

연락처 및 서류 제출

AML 관련 서류 제출 또는 문의를 위해 고객은 Betkor 계정 내의 보안 인증 절차를 이용하거나 고객 지원팀에 문의해야 합니다. 모든 커뮤니케이션은 등록된 계정 이메일에서 이루어져야 합니다.